NEWDB logo
AML / KYC / 115-ФЗ

Проверка на терроризм и экстремизм по API

API NewDB выполняет поиск совпадений по ФИО и дате рождения в перечнях лиц, причастных к экстремистской деятельности, терроризму и распространению оружия массового уничтожения. Метод подходит для автоматизации AML-, KYC- и комплаенс-процедур.

Открыть метод `terror` Как подключить API
🛡️

Для 115-ФЗ

Проверка клиентов и контрагентов по перечням Росфинмониторинга в рамках AML/KYC-процессов.

⚡

Для интеграции

Запрос по HTTP `POST /v2`, результат в JSON, поддержка `requestId` и `webhook`.

🔎

Для поиска совпадений

В ответе возвращается поисковая строка и список совпадений или похожих записей в перечне.

Endpoint и заголовки

POST https://api.newdb.net/v2
Content-Type: application/json
X-API-KEY: <your_token>

Метод выполняет поиск совпадений по ФИО и дате рождения в перечнях лиц, причастных к экстремистской деятельности, терроризму и распространению оружия массового уничтожения.

Входная схема запроса 

{
  "params": {
    "lastname": "string",
    "firstname": "string",
    "secondname": "string",
    "dob": "YYYY-MM-DD",
    "country": "string (ru)",
    "method": "terrorist"
  },
  "webhook": "https://your.host/whook",
  "requestId": "optional-string"
}
method: `terrorist`
dob: дата рождения в формате `YYYY-MM-DD`
country: для РФ используйте `ru`
requestId: можно передать свой идентификатор запроса

Пример запроса 

POST /v2 HTTP/1.1
Host: api.newdb.net
Content-Type: application/json
X-API-KEY: YOUR_TOKEN

{
  "params": {
    "method": "terrorist",
    "lastname": "АЛИМОВ",
    "firstname": "РЕФАТ",
    "secondname": "МАМЕТОВИЧ",
    "dob": "1991-10-28",
    "country": "ru"
  },
  "requestId": "b4c68a6b-44cc-430e-bbeb-a5518014bca4"
}

Пример ответа с совпадением 

{
  "params": {
    "method": "terrorist",
    "lastname": "АЛИМОВ",
    "firstname": "РЕФАТ",
    "secondname": "МАМЕТОВИЧ",
    "dob": "1991-10-28",
    "country": "ru"
  },
  "requestId": "b4c68a6b-44cc-430e-bbeb-a5518014bca4",
  "datecreated": "2026-03-20 09:00:00",
  "state": "complete",
  "balance": 9696,
  "tasks": 1,
  "is_repeat": false,
  "results": {
    "terrorist": {
      "taskId": "0a95a93c-57f0-45f3-90ca-548729e08c68",
      "dateupdated": "2026-03-20 09:00:04",
      "result": {
        "status": 200,
        "data": [
          {
            "query": "АЛИМОВ РЕФАТ МАМЕТОВИЧ 28.10.1991 г.р.",
            "suggestions": [
              "1269. АЛИМОВ РЕФАТ МАМЕТОВИЧ*, 28.10.1991 г.р. , Г. ДУШАНБЕ ТАДЖИКСКОЙ ССР;"
            ]
          }
        ]
      }
    }
  }
}

Поля результата

Поле Описание
query Поисковая строка, сформированная из ФИО и даты рождения
suggestions Список найденных совпадений или похожих записей в перечне

Пример ответа без совпадений 

{
  "state": "complete",
  "results": {
    "terrorist": {
      "result": {
        "status": 200,
        "data": []
      }
    }
  }
}

Когда используют такую проверку

Банки, МФО, платежные сервисы

Для клиентской идентификации, скоринга и выполнения требований комплаенса.

Маркетплейсы и финтех

Для проверки продавцов, подрядчиков и пользователей при онбординге.

Корпоративный KYC/KYB

Для проверки физических лиц в цепочке владения, представителей и бенефициаров.

Внутренний AML-мониторинг

Для повторных проверок клиентов и автоматической обработки через webhook.

Связанные методы

`/fiz/terror` Проверка паспорта Проверка ФССП Подключение API

Часто задаваемые вопросы

Собрали ответы на типовые вопросы по проверке контрагентов, персональным данным и работе с API NewDB в рамках 152-ФЗ и KYC/KYB-процессов.

🪪 Как проверить действительность паспорта после 2025 года?

Проверка действительности паспорта проводится по официальным государственным реестрам. API NewDB использует данные ФНС и ФМС, которые актуализируются автоматически. Чтобы проверить паспорт, необходимо указать серию, номер и дату рождения. Запрос выполняется строго в рамках требований 152-ФЗ и используется только для целей идентификации.

⚖️ Как можно проверить человека на наличие судимости? Есть ли открытые источники?

Открытых государственных источников, содержащих сведения о судимости конкретных лиц, в России нет — эти данные относятся к охраняемой законом информации. Проверка может выполняться только в рамках официальных процедур (например, при трудоустройстве). В открытых данных можно только попробовать искать косвенные признаки через ГАС «Правосудие». API NewDB предоставляет доступ исключительно к законным открытым реестрам: ФССП, суды (КАД), банкротства, исполнительные производства и другие. Подробнее по методу: https://newdb.net/fiz/pravosudfiz. Сведения о судимости не запрашиваются и не обрабатываются.

🔍 В чем отличие проверки данных от «пробива» человека?

«Пробив» — это незаконное получение персональных данных из закрытых источников. Это нарушение 152-ФЗ и может повлечь уголовную ответственность. Проверка данных через NewDB — легальная процедура, основанная на:
• официальных открытых реестрах;
• правомерной идентификации клиента;
• использовании API только в бизнес-целях (KYC/KYB, AML, скоринг).

✅ Насколько можно доверять результатам проверки?

Все данные в API NewDB поступают из официальных источников: ФНС, ФССП, Федресурс, Росреестр, Росфинмониторинг и других реестров. Актуальность определяется непосредственно моментом ответа. Мы не изменяем данные и не вносим субъективных оценок — только структурируем и нормализуем.

📝 Можно ли проверять людей без их согласия?

Проверка допускается только в рамках законных оснований: исполнения договора, соблюдения 115-ФЗ (KYC / AML), трудовых процедур или требований регуляторов. В других случаях требуется согласие субъекта персональных данных в соответствии с 152-ФЗ.

📚 Какие источники использует API NewDB?

API агрегирует данные ФНС, ФССП, Федресурс, КАД, Росреестр, Росфинмониторинга, ГИС ГМП, реестры залогов ФНП и другие официальные ресурсы. Конкретный набор источников зависит от выбранного метода проверки.

⚡️ Обновляются ли данные в реальном времени?

Да. При каждом запросе выполняется обращение к первоисточнику, поэтому вы получаете актуальный ответ на момент проверки.

🧩 Что делать, если в данных обнаружена ошибка?

Ошибки могут быть связаны с первичным внесением информации в государственный реестр. В таких случаях корректировка выполняется через ФНС, ФССП, Росреестр или ФМС. Мы можем подсказать, как корректно сформулировать обращение.

🧩 Можно ли интегрировать API в CRM или внутренний портал?

Да. API работает через HTTP/JSON и интегрируется с 1С, Bitrix24, AmoCRM, внутренними порталами, скоринговыми системами, мобильными приложениями и микросервисами на любом стеке (Python, Java, Go и др.).

📈 Подходит ли API для массовых проверок?

Да. API поддерживает массовую обработку, очереди запросов и Webhook-уведомления. Вы можете запускать пакетные проверки по ИНН, ОГРН, паспортным данным в автоматическом режиме.

🧬 Обрабатывает ли NewDB биометрические данные?

Нет. NewDB не собирает и не хранит биометрические данные. Обработка ограничивается данными, необходимыми для идентификации и проверки по открытым реестрам, в соответствии с 152-ФЗ.

🛡️ Где хранятся данные, передаваемые в API?

Обработка выполняется на серверах, расположенных в РФ. Данные не сохраняются дольше, чем это необходимо для выполнения запроса, и обрабатываются согласно требованиям 152-ФЗ и внутренних политик безопасности.

📜 Какие ограничения есть при работе с персональными данными?

API может использоваться только для легальных задач: идентификация клиентов, комплаенс-процедуры, управление кредитным и операционным риском, проверка партнёров и поставщиков, выполнение требований 115-ФЗ и регуляторов. Личный «интерес» и несанкционированный мониторинг недопустимы.

🌐 Можно ли использовать API без сервера — только с сайта?

Нет. Запросы к API должны уходить с серверной стороны, чтобы защитить ключ доступа. X-API-KEY не должен передаваться и отображаться в браузере пользователя.

🤝 Предоставляете ли вы юридическое сопровождение по интеграции?

Да. Мы консультируем по вопросам 115-ФЗ, KYC/KYB-процессов, построения скоринговых правил, организации мониторинга и безопасной интеграции API в инфраструктуру компании.